Чи потрібно платити податок з виграшів у лотерею?

Сновидіння про виграш у лотерею часто передбачає бачення яхт, особняків і нескінченних відпусток. Але податківець також чекає свого часу, щоб отримати свою частку. Ця стаття має на меті демістифікувати податкові зобов’язання, пов’язані з виграшами в лотерею в різних країнах, таких як Сполучені Штати, Китай, Японія, Іспанія та Велика Британія. Ми розберемо, який відсоток вашого виграшу ви можете розраховувати на розлучення, запропонувавши приклади, щоб зробити все абсолютно зрозумілим.

Простіше кажучи, коли ви виграєте в лотерею, уряд забирає частку ваших виграшів у вигляді податків. Так само, як коли ви заробляєте гроші на роботі, частина їх йде до уряду. Цей податок надходить як від федерального уряду, так і від уряду штату, і сума може змінюватися залежно від місця вашого проживання та суми, яку ви виграєте.

Федеральний прибутковий податок на виграші в лотерею

По-перше, давайте поговоримо про федеральні податки. Уряд США має фіксовану ставку податку на виграші в лотерею. Ця ставка становить 24% для громадян США та резидентів із дійсним номером соціального страхування. Якщо ви не надасте номер соціального страхування або якщо ви іноземець, ставка підскочить до 30%.

Отже, якщо ви виграєте 1 000 000 доларів США, федеральний уряд візьме 240 000 доларів США (24% від 1 000 000 доларів США), якщо ви є громадянином або резидентом США з номером соціального страхування. Якщо ні, візьмуть 300 тисяч доларів.

Податок на доходи держави з виграшу в лотерею

Але це ще не все. Також потрібно враховувати державні податки. Більшість штатів США стягуватимуть окремий податок на виграші в лотерею. Він може коливатися від 0% до понад 10%, залежно від того, у якому штаті ви перебуваєте. Наприклад, якщо ви виграєте в лотерею у Флориді чи Техасі, вам пощастило, оскільки ці штати не оподатковують виграші в лотерею. Однак у таких штатах, як Нью-Йорк чи Меріленд, ви можете побачити ставку податку до 8,82% або 8,75% відповідно.

Дилема одноразової виплати або ануїтету

Переможці зазвичай мають два способи отримати свій приз: одноразову виплату або частинами протягом кількох років, відомі як ануїтет. Для обох є податкові наслідки.

• Паушальна сума: якщо ви виберете одноразову суму, ви отримаєте свій виграш одразу, але це буде менша сума, ніж загальний джекпот. Ви також сплачуєте всі податки одночасно, що може підштовхнути вас до вищої податкової категорії за цей рік.
• Рента: якщо ви обираєте варіант ануїтету, ваш виграш розподіляється на кілька років (часто від 20 до 30). Щороку ви сплачуєте податки з отриманої суми. Це може означати нижчий загальний податковий рахунок, особливо якщо платежі не підштовхують вас до вищої податкової категорії.

приклад: Уявіть, що ви виграли в лотерею джекпот у розмірі 1 000 000 доларів. У вас є можливість отримати виграш одноразово або як ануїтет протягом 30 років. Ставка федерального податку становить 24%, а ставка державного податку – 5%.

У цьому порівнянні ми бачимо, що за 30-річний період загальна сума сплаченого податку є однаковою для обох варіантів. Разова сума дає більше грошей наперед, тоді як ануїтет забезпечує стабільний дохід.

Важливо зазначити, що приклад використовує спрощені податкові ставки та розрахунки для ілюстрації. Насправді податкові ставки можуть змінюватися, а додаткові фактори, такі як відрахування, кредити та зміна податкового законодавства, можуть впливати на остаточне податкове зобов’язання. Щоб зрозуміти конкретні податкові наслідки ваших виграшів у лотерею залежно від ваших обставин і юрисдикції, необхідно проконсультуватися з податковим фахівцем.

Що стосується податків на виграші в лотерею в Китаї, правила дещо інші:

• Для виграшів менше 10 000 юанів: Гарні новини! Немає податку. Якщо ви виграєте 5000 CNY, ви отримаєте повну суму. Це як купити товар і отримати 100% знижку!
• Для виграшів понад 10 000 CNY: Ось тут стає цікаво. Ви будете оподатковуватися за ставкою 20% на суму, що перевищує 10 000 CNY. Отже, якщо ви виграєте 50 000 CNY, перші 10 000 CNY не оподатковуються. Решта 40 000 CNY отримує 20% податок.

приклад: Уявіть, що ви виграли приз у 100 000 юанів. Ось як можна розрахувати суму після сплати податків:

• Неоподатковувана сума: 10 000 CNY (оскільки вона нижча від порогової суми)
• Сума оподаткування: 90 000 CNY (решта вашого виграшу)
• Податок на 90 000 CNY: 20% від 90 000 CNY = 18 000 CNY

Отже, із ваших 100 000 виграшів ви заберете додому 82 000 юанів після податкового вирахування.

В Японії існують різні типи лотерей, у тому числі Takarakuji та Numbers. Правила оподаткування можуть відрізнятися в залежності від типу лотереї та суми виграшу.

Лотереї Takarakuji: Це найпоширеніші лотереї в Японії, відомі своїми великими джекпотами. Коли ви виграєте в лотерею Takarakuji, ваш виграш зазвичай обкладається двома видами податків: податком на прибуток і податком з місцевих жителів.

• Податок на прибуток: Податок на прибуток з ваших виграшів розраховується на основі прогресивної податкової ставки. Це означає, що чим більше ви виграєте, тим більший відсоток податку вам доведеться сплатити. Ставка податку може коливатися від 5% до 45% залежно від суми вашого виграшу.
• Місцевий податок: Крім прибуткового податку, вам може знадобитися сплатити місцевий податок, який визначається вашим муніципалітетом. Цей податок розраховується на основі вашого доходу, включно з виграшами в лотерею, і ставки можуть відрізнятися залежно від регіону.

Числові лотереї: Числові лотереї — це ще одна форма лотереї в Японії, яка зосереджується на іграх із числами. Виграші в лотереї Numbers, як правило, підлягають фіксованій ставці податку на дохід у розмірі близько 20,315%. Цей податок вираховується з вашого виграшу до отримання виплати.

приклад 1: Припустімо, ви виграли ¥1 000 000 у лотерею Takarakuji. Ставка податку на прибуток для цієї суми знаходиться в межах 10%. Це означає, що ви заборгували б ¥100 000 податку на прибуток. Крім того, якщо ставка податку для вашого місцевого жителя становить 5%, ви повинні сплатити цей податок 50 000 єн. Отже, ваше загальне податкове зобов’язання становитиме 150 000 єн.

приклад 2: Уявіть, що ви виграли ¥500 000 у лотерею Numbers. Ставка податку, що утримується для лотерей Numbers, становить приблизно 20,315%. Таким чином, податкове вирахування з вашого виграшу становитиме приблизно ¥101 575, залишаючи вам чисту виплату ¥398 425.

В Іспанії виграш у лотерею вважається доходом. Це означає, що держава візьме частину вашого виграшу як податок. Скільки податку ви сплачуєте, залежить від того, скільки ви виграєте. Починаючи з 1 січня 2020 року, будь-який лотерейний виграш понад 40 000 євро обкладається податком у розмірі 20%.

приклад: Уявіть, що ви виграли 100 000 євро. Перші 40 000 євро не обкладаються податком, але вам доведеться заплатити податок у розмірі 20% з решти 60 000 євро.

Ось математика:

• 100 000 євро (загальний виграш) - 40 000 євро (неоподатковувана сума) = 60 000 євро (оподатковувана сума)
• €60 000 x 0,20 (20% ставка податку) = €12 000 (податок до сплати)

Отже, якщо ви виграєте 100 000 євро, ви отримаєте додому 88 000 євро після сплати податків.

Ось фантастична новина для початку: у Великобританії всі виграші в лотерею не оподатковуються! Це означає, що незалежно від того, виграєте ви 10 чи 10 мільйонів фунтів стерлінгів, ви збережете кожен пенні. На відміну від деяких країн, де великі виграші загрожують значним податковим відрахуванням, у Великобританії оголошена сума призу – це сума призу, яку ви отримуєте.

приклад: Уявіть собі, що ви виграли 5 мільйонів фунтів стерлінгів у національній лотереї. У Великобританії ви отримуєте всі 5 мільйонів фунтів стерлінгів без жодних відрахувань. Тим часом в іншій країні податок у розмірі 20% може зменшити ваші доходи додому до 4 мільйонів фунтів стерлінгів. На щастя для британських переможців, їхній приз залишився недоторканим!

Хоча початкові виграші не оподатковуються податками, важливо пам’ятати, що коли ці гроші надходять на ваш банківський рахунок, вони не залишаються повністю байдужими до податків.

• Процентний дохід: Припустімо, ви виграли 1 мільйон фунтів стерлінгів і поклали їх на банківський рахунок. Якщо ваш банк дає вам 3% відсотка щорічно, це 30 000 фунтів стерлінгів додатково на рік. Ці відсотки оподатковуватимуться відповідно до вашої платіжки податку на прибуток.
• Подарунки: Якщо ви вирішите поділитися своєю радістю та віддати частину свого виграшу друзям або родині, це потенційно може призвести до сплати податку на спадщину, якщо він перевищує порогову суму, і ви помрете протягом семи років після подарунку грошей.
• Інвестиційний дохід: Якщо ви інвестуєте свої виграші, будь-який прибуток або дохід, отриманий від цих інвестицій, ймовірно, підлягатиме оподаткуванню. Якщо ви інвестуєте у нерухомість, а потім здаєте її в оренду, отримана вами орендна плата буде оподатковуваним доходом.

У Канаді виграші в лотерею не вважаються регулярним доходом, тому вони не оподатковуються, як ваша зарплата. Натомість вони сприймаються як надприбуток або одноразовий прибуток. Це гарна новина для переможців, оскільки вони отримають у кишені всю виграну суму.

приклад: Уявіть, що ви виграли 1 мільйон доларів у канадській лотереї. На відміну від деяких країн, де ви можете отримати лише, скажімо, 600 000 доларів після сплати податків, у Канаді ви отримуєте весь 1 мільйон доларів. Уся сума залишиться за вами!

Отже, жодних податків?

Ну, це не зовсім так просто. Хоча ви не платите податки з фактичних виграшів, будь-які відсотки або доходи, отримані від цих виграшів у майбутньому, оподатковуються. Подумайте про це так: початкові гроші, які ви виграєте, не обкладаються податком, але гроші, які гроші приносять, ні.

приклад: Ви вирішили покласти свій лотерейний виграш у 1 мільйон доларів на ощадний рахунок, який приносить відсотки. Скажімо, наприкінці року ви заробите 10 000 доларів на відсотках. Ці 10 000 доларів США підлягають оподаткуванню, і вам потрібно буде вказати їх у своїй річній податковій декларації.

Виграш у лотерею є мрією багатьох, але важливо розуміти податкові наслідки, які це пов’язано. І федеральні податки, і податки штату заберуть частину вашого виграшу, і вам потрібно буде вирішити, як ви хочете отримати виплату. Незважаючи на те, що це може здатися складним, з відповідними знаннями та невеликим плануванням ви зможете з легкістю орієнтуватися в цих водах і справді насолоджуватися несподіваною прибутковістю. І завжди пам’ятайте, хоча спокусливо зосередитися на сумі, яку ви забираєте, у вас все одно залишається значна сума від вашого виграшу в лотерею. Насолоджуйтесь цим відповідально!